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違規經營投資責任追究自查報告（通用16篇）
在人們素養不斷提高的今天，報告的用途越來越大，報告具有語言陳述性的特點。那么，報告到底怎么寫才合適呢？下面是小編為大家收集的違規經營投資責任追究自查報告，歡迎閱讀與收藏。
違規經營投資責任追究自查報告 1
根據綜合經營公司通知要求，為了做好迎接公司經營管理檢查工作，提高公司經營管理水平，我司結合經營情況，對經營管理工作進行了自查�，F將自查自糾情況報告如下：
一、檢查經營管理體系、經營管理制度的建設，建立高效、科學的經營管理機制。
根據綜合經營公司及本單位實際工作需要，我司建立了相應的多項經營管理辦法。其中主要包括：合同管理辦法、合同評審制度、項目施工預算制度、材料進場的驗收管理、項目責任追究辦法、施工現場材料的保管等。各項經營管理管理辦法的制定為我公司今后工作的開展提供了依據，也為提高項目經營管理水平做了鋪墊。我司計劃通過各種途徑作好經營管理制度的學習、宣傳與貫徹工作。并通過多種方式開展的經營管理知識宣傳活動，提高管理工作的透明度。通過完善內部控制制度，進一步加強經營監督和經營管理，使經營工作的開展有據可依。
二、經營管理招投標管理、采購管理制度及辦法的執行。
根據公司及本單位相關制度，對經營管理采購合同的簽訂和要求進行了重新核實，重新檢查了合同的嚴密性、規范性和準確性；根據20xx年以來簽訂的采購合同，對各類采購經營管理的數量、名稱、價格、金額等基本情況進行重新核實；針對主要經營管理的采購，對訂貨次數、產品名稱、數量、價格、供應商等基本情況進行了摸底，對資源市場內同一產品進行詢價比較；認真分析市場走勢，對所用經營管理材料進行了價格評估，對采購時機進行了重新統籌安排，采用規模、批量采購的方式，降低采購成本；對經營管理結算過程中的付款方式和付款流程進行了自檢自查，杜絕了違反合同約定方式和額度擅自對外付款，付款手續不全進行結算等問題；對采購經營管理的質量進行了徹底檢查，確保了產品質量。
三、做好經營預算及評價、落實經營公司管理規定。
根據綜合經營公司與我司簽訂的經營目標責任書，認真對成本、費用目標進行分解、控制、分析與評價。定期進行經營綜合分析，及時提出經營控制措施和建議；定期對各項目的經營情況進行評價。
四、工作策略反思及監管制度運行情況。
我司作為實體經營公司，努力做好本職工作，為綜合經營當好先鋒。根據需要，我司適時牽頭制定新的經營管理制度，作為公司經營管理的依據。同時抓責任落實，加強政治學習，提高管理者理論水平、思想意識及業務能力。夯實廉潔自律精神，20xx年，我司做到無違規使用資金、無“小金庫”、無違規使用公車、無違規公款接待、無“兩本賬”問題。
五、存在的問題及原因。
1.在制度健全方面，制定的相應管理制度與現實的工作存在不相符，需要進一步的完善。管理制度是相對比較刻板，不是很靈活，而經營管理的日常管理工作多面向于現場管理，這就存在于制定的制度在現場實際操作起來難免會發生沖突，現場管理的靈活性正好與制度的不靈活、死板相互制約，如車間產品庫存與現場對接滯后、設計部門與現場管理消息滯后等情況。所以現有的管理制度只有在不斷的現實管理實踐中才能得以完善，得以推廣和發展。
2.經營管理計劃的不及時性。項目經營管理臨時計劃變化較多，同時，施工現場施工計劃無法及時提交公司，導致經營管理計劃也無法按照規定實施，與項目管理產生沖突。
3.對市場上材料價格的了解渠道相對比較單一，難免會造成成本的增加�，F在我們了解的方式主要就是通過網絡、供應商報價、造價信息，在以后的工作中需多多走出去加強市場調查，充分的了解各種經營管理的.價格、性能等信息。
4.公司對經營產業掌控力不足，公司產業鏈屬剛性需求，而公司產品對于該產業鏈不屬于剛性需求，市場同類產品生產廠家及生產力過剩。
六、今后努力的方向。
1.進一步完善各項管理制度度。在現有制度的基礎上，學習綜合經營公司以及其他公司先進的經營管理管理辦法，取其精華來充實完善各項制度。
2.加強經營管理計劃管理。為了確保經營管理計劃的嚴肅性，提高經營管理計劃的準確率，杜絕計劃隨意性，本著“經營管理進場，計劃先行”的原則，嚴格要求計劃的制定，合理降低生產損耗。
3.按照要求選定合格供應商、分包商，嚴格招、議標流程，以達到降低成本，提高利潤空間的目的。
4.強化項目成本制度控制，細化成本分析，做到對標管理，制定詳細的采購計劃，并強化執行控制力度。
5.加強項目負責人經營管理意識，提升項目現場成本控制能力。
6.加強經營管理各部門之間工作協調的力度。
7.加強業務能力，在我司現有技術的基礎上，學習先進企業技術，讓我司擁有屬于自己的高端產品生產技術，進一步加強門窗產業的市場份額。
違規經營投資責任追究自查報告 2
根據集團公司下發的《關于嚴格管理、規范各類國有企事業單位經營行為的通知》，我公司認真組織學習，及時召開了專項工作會議，學習通知精神，嚴格按通知精神要求進行落實。 且對照主要問題進行了重點排查，現將落實及自查、自糾情況匯報如下：
一、成立了以總經理為組長的自查、自糾領導小組。全面動員，按照集團公司的要求，自查自糾，對發現的問題及時糾正。
二、自查、自糾小組結合我公司的實際情況，在對外借款、對外擔保、合同管理、對外租賃、對外投資等經營活動項目上，進行了自查。
1、投資
1）投資行為：公司進行收購（含購買）、出售、置換實物資產或其他資產，承包，財產租賃等行為
2）投資決策權限：公司股東大會在不違反國家法律、法規、規范性文件，宏觀調控及產業政策的前提下，決定公司一切投資及其處置事項。
3）投資管理
總經理辦公會對項目計劃書、可行性分析報告等事項進行審查和綜合評估，決定實施或報董事會、股東大會批準實施。
經自查：目前公司無投資行為。
2、擔保
1）擔保行為：公司為他人提供擔保的行為。
2）擔保決策權限： 公司嚴格控制為他人提供擔保，必須提供擔保的事項需按照決策權限由股東大會或董事會審議批準。
3）擔保管理： 遵循平等、自愿、公平、互利、誠信原則，公司有權拒絕來自任何方面的強制命令而為他人提供擔保。
4）擔保責任
未按規定程序擅自越權簽訂的擔保合同，對公司造成損害的，相關責任人應承擔相應的法律責任。
經自查：目前公司無擔保行為。
3、借貸
1）借貸行為：公司向金融機構或法律允許的`其他主體借入資金的行為。
2）借貸管理公司根據發展規劃及資金供求狀況編制借貸計劃報總經理辦公會，總經理辦公會決定 實施或根據授權報董事會或股東大會批準實施。
經自查：目前公司無借貸行為。
4、合同管理
健全制度，規范合同管理
為了更好地規范合同管理，公司專設有合同管理小組，負責組織公司規范合同管理，管理職能和管理人員職責明確，建立了合同審批流程和簽認辦法。完善了合同論證、起草、談判、簽訂、履行等環節的管理制度，形成了規范化和制度化合同的管理。
強化了有關合同專用章印鑒管理，對合同文本進行清理驗收全面歸檔，強化了合同資信調查、簽訂、審批、會簽、審查、登記等管理環節，促進了合同規范化管理，使合同履約率達到100%。
三、整改措施
在下步工作中，我們要強化措施，促進企業按期復查，跟蹤整治，確保嚴格管理、規范經營。
1、加強領導、樹立規范經營意識。要強化措施，認真落實責任制，一把手親自抓。加大管理工作力度，認真貫徹落實關于《嚴格管理、規范各類國有企事業單位經營行為的通知》精神，切實做到抓實、抓細。
2、遵章守法，建立健全相關規章制度。真正做到有章可循，有法可依，組織落實，制度落實，措施落實。同時，做好宣傳教育培訓工作，增強領導和工人的依法規范經營意識和法制觀念。
3、嚴明紀律，嚴肅責任追究。
隨時自查自糾，且對公司的規章制度進行全面梳理，對公司的管理制度進行完善和修 訂。加大對各項工作的督導和考核，要按照“誰出事、誰負責”的原則嚴肅追究責任。具體做法：
1）對公司的外部環境和內部生產經營涉及的各項法律風險隱患進行深入分析和評估，涉及到法律法規、制度規定的條款，要進一步補充完善。
2）建立法律風險評估制度，通過開展相關講座、咨詢法律顧問等手段，提高防范法律風險能力，正確識別面臨的法律風險，有針對性地采取防范措施，使風險得以可控、在控。
依法治企是一項長期性、日常性的工作，我們將正確理解和處理依法治企工作與正常工作的關系，做到有機結合，相互促進。將以此次自查自糾工作為契機，切實將依法經營、規范管理的要求貫穿到公司的各項工作之中，推動公司各項工作健康、有序進展。
違規經營投資責任追究自查報告 3
為加強企業經營管理，規范經營投資行為，有效防范和化解經營投資風險，根據相關規定和要求，我司對違規經營投資責任追究情況開展了全面自查。現將自查情況報告如下：
一、自查工作組織情況
成立了以公司主要領導為組長的違規經營投資責任追究自查工作小組，成員包括各部門負責人和相關業務骨干。制定了詳細的自查工作方案，明確了自查范圍、內容、方法和步驟，確保自查工作有序開展。自查工作涵蓋了公司及所屬子公司在一年內的各類經營投資活動。
二、自查內容及結果
（一）制度建設方面
責任追究制度
公司已建立了較為完善的違規經營投資責任追究制度，明確了責任追究的范圍、依據、啟動機制、調查程序、責任認定和處理方式等內容。制度對重大決策、投資并購、資產處置、財務管理等重點領域和關鍵環節的違規行為進行了詳細規定，為開展責任追究工作提供了制度保障。
配套制度
同時，建立了與責任追究制度相配套的風險管理、內部控制、內部審計等制度，形成了較為完整的制度體系。這些制度在規范公司經營投資行為、防范風險方面發揮了積極作用。但在制度執行過程中，發現存在部分制度更新不及時的問題，未能完全適應新的市場環境和監管要求。
�。ǘQ策程序方面
重大決策流程
對公司重大經營投資決策流程進行了檢查。在決策過程中，基本能夠按照公司章程和相關規定，履行黨委前置研究討論程序、董事會決策程序或總經理辦公會審議程序等。決策過程有相應的記錄和文件，包括可行性研究報告、風險評估報告、專家論證意見等。然而，在個別子公司的部分決策中，存在決策資料不夠完善的情況，如風險評估不夠全面深入。
決策權限執行
嚴格執行決策權限規定，未發現超越權限決策的情況。但在決策效率和靈活性方面，存在一定的改進空間，部分決策流程因過于繁瑣導致決策時間過長，影響了業務開展的及時性。
�。ㄈ┩顿Y并購方面
投資決策與盡職調查
檢查了投資并購項目的決策過程和盡職調查情況。在投資決策前，大多數項目都開展了盡職調查，對目標公司的財務狀況、市場前景、法律風險等方面進行了分析。但在個別項目中，盡職調查存在一定的局限性，未能充分識別潛在風險，如對目標公司的關聯交易情況調查不夠深入。
投后管理
加強了投后管理工作，建立了投后跟蹤監測機制，對被投資企業的經營狀況、財務狀況、發展戰略等進行定期跟蹤和評估。但在投后管理的資源投入方面還有待加強，部分項目的投后管理人員配備不足，導致對被投資企業的監督和支持不夠及時有效。
（四）資產處置方面
資產處置程序
公司資產處置嚴格遵循相關程序，包括資產清查、評估、審批等環節。在資產處置過程中，通過公開招標、拍賣等方式進行，確保資產處置的公平、公正、公開。但在部分小額資產處置過程中，存在簡化程序的情況，雖然未造成資產損失，但存在一定的合規風險。
資產處置監督
內部審計部門對資產處置過程進行了監督，未發現存在利益輸送、暗箱操作等違規行為。不過，在監督的深度和頻率方面還有提升的必要，以進一步保障資產處置的規范性。
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財務制度執行
公司財務管理制度健全，財務核算規范，嚴格執行國家財務會計法律法規和公司內部財務制度。在資金管理、預算管理、成本控制等方面都有相應的措施和流程。但在個別子公司，存在財務報銷審核不夠嚴格的問題，如部分報銷憑證不符合規定。
財務風險管理
建立了財務風險管理機制，對匯率風險、利率風險、資金流動性風險等進行了識別、評估和應對。但隨著市場環境的變化，財務風險管理措施需要進一步優化，以應對更加復雜多變的風險挑戰。
三、問題整改措施
�。ㄒ唬┲贫冉ㄔO整改
對現有違規經營投資責任追究制度及其配套制度進行全面梳理，結合最新的法律法規、監管要求和市場變化，及時修訂和完善相關制度內容，確保制度的有效性和適應性。
加強制度的宣貫培訓，使各級管理人員和員工熟悉制度內容和要求，提高制度執行的自覺性和規范性。
（二）決策程序整改
督促子公司完善決策資料，特別是加強風險評估工作，要求對決策事項進行全面、深入的風險分析，提高決策的科學性。
對決策流程進行優化，在保證決策質量的`前提下，適當簡化不必要的環節，提高決策效率，同時建立決策效率評估機制，定期對決策流程進行評估和調整。
�。ㄈ┩顿Y并購整改
在投資并購項目中，進一步提高盡職調查的質量，拓展調查范圍，豐富調查方法，引入專業的第三方機構參與部分復雜項目的盡職調查，確保全面識別潛在風險。
加大投后管理的資源投入，根據投資項目規模和復雜程度，合理配備投后管理人員，建立更加完善的投后管理信息系統，提高對被投資企業的管控能力。
�。ㄋ模┵Y產處置整改
對于小額資產處置，雖然金額較小，但仍要嚴格遵循資產處置程序，不得隨意簡化。制定小額資產處置的詳細操作指南，明確規定可以簡化的環節和必須履行的程序，確保合規操作。
加強內部審計對資產處置監督的深度和頻率，建立資產處置專項審計制度，對每一筆資產處置進行審計跟蹤，發現問題及時糾正。
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加強對子公司財務報銷的審核管理，明確財務報銷的標準和要求，加強對財務人員的培訓，定期開展財務報銷檢查，對不符合規定的報銷行為進行嚴肅處理。
進一步優化財務風險管理措施，建立動態的財務風險預警模型，密切關注市場變化對公司財務狀況的影響，及時調整風險管理策略。
四、下一步工作計劃
將違規經營投資責任追究工作納入公司常態化管理，定期開展自查自糾工作，形成長效機制。加強對各級子公司的監督檢查，確保責任追究制度在全公司范圍內得到有效落實。
持續關注國家法律法規和監管政策的變化，及時調整公司經營投資策略和內部管理制度，防范因政策變化帶來的違規風險。同時，加強與外部監管機構的溝通交流，積極配合監管工作，確保公司經營投資活動合法合規。
進一步加強公司內部審計、紀檢監察等部門的協同工作，形成監督合力。對于發現的違規經營投資行為，嚴格按照責任追究制度進行嚴肅處理，同時深入分析問題產生的原因，完善內部控制機制，防止類似問題再次發生。
通過此次自查，我們全面梳理了公司在違規經營投資責任追究方面的情況，發現了存在的問題和不足。我們將以此次自查為契機，切實落實整改措施，加強管理，規范經營投資行為，促進公司健康穩定發展。
違規經營投資責任追究自查報告 4
為積極響應國家關于加強國有企業經營投資監管、防范國有資產流失的政策要求，我單位（以下簡稱“本單位”）近期組織開展了違規經營投資責任追究自查工作。本報告旨在全面總結自查過程、發現問題、分析原因，并提出相應的改進措施，以確保本單位經營投資活動合規性，保障國有資產安全。
一、自查工作組織與實施
組織架構：成立由單位主要領導掛帥，紀檢監察、審計、財務、法務等部門負責人組成的自查工作小組，明確職責分工。
自查范圍：覆蓋本單位近三年的所有重大經營投資決策、項目執行、資金管理、合同管理等方面，重點關注對外投資、并購重組、工程建設、資產處置等高風險領域。
自查方法：采用文檔審查、訪談調查、數據分析等多種方式，結合內外部審計結果，對潛在違規問題進行深入排查。
二、自查發現的主要問題
投資決策不夠審慎：部分項目在可行性研究不充分、市場調研不足的`情況下即作出投資決策，導致項目后期運營效果不佳，甚至虧損。
合同管理不規范：存在合同條款不明確、審批流程不嚴格、合同履行監控不到位等問題，增加了法律風險和經濟損失。
資金使用監管不嚴：部分項目資金使用缺乏有效監控，存在超預算支出、挪用資金等情況，影響了資金使用效率和安全性。
內部控制缺失：關鍵崗位人員輪崗制度執行不力，內部監督機制不健全，為違規操作提供了空間。
三、問題原因分析
風險管理意識薄弱：部分管理層對合規經營重視不夠，風險防控意識不強，導致決策過程缺乏必要的風險評估。
制度執行不力：現有管理制度雖較為完善，但在實際執行中監督不到位，制度形同虛設。
人員培訓不足：相關崗位人員對法律法規、政策要求理解不深，專業技能和合規意識有待提升。
四、改進措施與建議
強化合規文化建設：將合規經營納入企業文化核心，提升全員合規意識，特別是加強對領導干部的合規培訓。
完善投資決策機制：建立更加科學、嚴謹的投資決策流程，強化市場調研和可行性分析，確保投資決策基于充分的信息和數據支持。
加強合同管理：優化合同審批流程，明確合同條款，加強合同履行監控，建立健全合同檔案管理系統。
嚴格資金使用監管：實施嚴格的預算管理和資金審批制度，加強對資金使用全過程的監控和審計，確保資金安全高效使用。
健全內部控制體系：完善關鍵崗位輪崗制度，加強內部審計和紀檢監察力度，構建全方位、多層次的內部監督網絡。
五、結論
通過本次自查，本單位深刻認識到在違規經營投資責任追究方面存在的不足，并已采取一系列措施進行整改。未來，我們將持續加強合規管理，建立健全長效監管機制，確保經營投資活動合法合規，為國有資產保值增值提供堅實保障。
違規經營投資責任追究自查報告 5
一、報告背景
為進一步加強對公司經營活動的監督管理，提升經營管理水平和風險防控能力，依據《公司法》《反不正當競爭法》等相關法律法規，特對公司在投資經營過程中的違規行為進行自查，明確責任追究機制，確保公司健康、可持續發展。
二、主要自查內容
投資決策與流程
檢查投資項目的決策程序是否符合公司章程與內部管理規定。
評估項目投資的可行性分析是否全面，是否經過合理、規范的審查。
投資合同與協議
審核與項目相關的合同、協議是否經過法律審核，是否存在不符合公司利益的條款。
檢查合同履行過程中是否存在違約情況及其處理。
資金使用與管理
對投資資金的使用情況進行自查，確保資金按規定用途使用，不存在挪用、滯留現象。
檢查資金審批流程是否符合規定，特別是大額資金的審批程序。
信息披露與透明度
自查投資信息披露的及時性與準確性，確保沒有重大信息遺漏。
評估公司在投資決策中對外部選購信息的獲取及使用情況。
風險管控與預警機制
審核現有的風險評估與預警機制是否有效。
檢查是否針對投資項目制定了相應的風險應對方案，并建立了動態監控機制。
三、自查結果
投資決策流程合規性
絕大多數投資項目均按照公司內部規定流程進行審核，部分小型項目的決策過程較為簡單，未經歷充分的合規審核。
合同審核情況
大多數合同經過法律審核，但發現個別小額合同缺乏必要的法律支持，風險評估不夠全面。
資金使用方面
資金使用基本符合預定目的，但有少量項目在資金使用上存在部分滯后情況，尚未達到預期的使用效果。
信息披露情況
信息披露整體較為及時，但在某些投資項目的細節披露上存在不足，導致外部投資者對項目了解不夠充分。
風險管理機制
風險管理機制存在一定不足，對部分新興投資領域的風險評估不夠全面，缺乏深入的市場分析和前瞻性風險預判。
四、責任追究措施
整改責任人確定
針對發現的問題，明確責任人，對決策不嚴謹或遺漏的.責任部門和相關負責人進行約談。
建立追責機制
針對違規行為成立專項小組，制定詳細的責任追究辦法，對造成不良后果的責任人員依法依規進行處理。
完善內部管理
針對自查結果，及時修訂投資管理制度，強化合同審核、資金使用、信息披露及風險控制的管理。
定期檢查與評估
建立定期自查機制，定期評估各項整改措施落實情況，確保責任追究制度有效執行。
五、總結與建議
通過此次自查，發現公司在投資經營中仍然存在一些管理漏洞和合規性問題。對此，建議公司進一步完善內部管理制度，加強投資項目的合規審核和風險控制。希望通過一系列的整改措施，提高公司經營管理水平，有效防范和控制投資風險，確保公司的可持續發展。
違規經營投資責任追究自查報告 6
為加強企業經營管理，規范經營投資行為，有效防范經營投資風險，根據相關法律法規和上級監管要求，我司對違規經營投資責任追究情況開展了全面自查�，F將自查情況報告如下：
一、自查工作組織與開展情況
成立自查工作小組
公司成立了以總經理為組長，法務、財務、審計等部門負責人為成員的違規經營投資責任追究自查工作小組。明確了各成員的職責分工，確保自查工作有序推進。
制定自查方案
根據國家相關政策法規和公司實際情況，制定了詳細的自查方案。方案確定了自查范圍涵蓋公司及下屬子公司的各類經營投資活動，自查內容包括決策程序、交易行為、資金使用、風險管理等方面，明確了自查工作的時間安排和工作步驟。
開展全面自查
自查工作小組通過查閱公司文件檔案、財務資料、會議記錄，訪談相關人員等方式，對公司一年內的經營投資項目進行了逐一梳理和檢查。同時，要求下屬子公司同步開展自查工作，并及時上報自查結果。
二、自查內容與結果
決策程序方面
公司建立了較為完善的 “三重一大” 決策制度，明確了重大經營決策、重大投資項目、重要人事任免、大額資金使用等事項的決策流程和審批權限。在自查過程中，未發現有違反決策制度的情況。各項重大經營投資決策均經過了必要的'調研、論證、集體決策等程序，決策記錄完整，相關文件資料齊全。
對于部分金額較大、風險較高的投資項目，公司還聘請了外部專業機構進行可行性研究和風險評估，并將評估結果作為決策的重要依據。
交易行為方面
在經營投資活動中的交易行為基本遵循了公平、公正、公開的原則。自查范圍內的所有項目均按照市場價格進行交易，未發現存在利益輸送、內幕交易等不正當交易行為。
在關聯交易方面，公司建立了關聯交易管理制度，對關聯方的認定、關聯交易的審批程序和信息披露等都做了詳細規定。經自查，關聯交易均履行了相應的審批和披露程序，交易價格合理公允，不存在損害公司利益的情況。
資金使用方面
公司經營投資活動中的資金使用符合預算安排和相關規定。資金撥付審批流程嚴格，不存在截留、挪用、侵占資金等違規行為。
對重大投資項目的資金使用進行了跟蹤監控，確保資金專款專用，沒有發現資金被用于其他未經批準的用途或高風險投資領域。
風險管理方面
公司建立了全面風險管理體系，明確了風險管理目標、流程和方法。在經營投資活動中，能夠對各類風險進行識別、評估和應對。對于投資項目，在項目前期進行風險評估，制定風險應對措施，并在項目實施過程中持續監控風險變化。
通過自查發現，雖然公司風險管理體系較為完善，但在個別項目中，風險應對措施的執行效果還有待進一步提高。例如，在xx項目中，由于市場環境變化較快，部分風險應對預案未能及時調整，導致項目在實施過程中出現了一定的風險波動，但通過及時采取補救措施，未對項目造成重大損失。
三、發現的問題及整改措施
發現的問題
部分決策文件歸檔不及時：在自查過程中發現，個別經營投資決策文件在會后未能及時整理歸檔，導致文件資料查找困難，影響了決策過程的追溯性。
風險監控信息溝通機制有待優化：公司內部不同部門之間在風險監控信息溝通方面存在一定的延遲，導致在應對風險變化時，協同效率不高。
整改措施
加強文件管理工作：明確文件管理責任人，規定決策文件在會后x個工作日內必須完成整理歸檔工作，并建立文件索引目錄，便于快速查找。同時，定期對文件管理情況進行檢查，確保文件管理工作的規范性。
完善風險監控信息溝通機制：建立定期的風險監控信息溝通會議制度，每周至少召開一次跨部門會議，由各部門匯報風險監控情況和潛在風險點。同時，搭建公司內部風險信息共享平臺，實現風險信息的實時更新和共享，確保各部門能夠及時獲取相關信息，提高風險應對的協同效率。
四、下一步工作計劃
持續完善責任追究制度體系
根據國家法律法規和監管要求的變化，以及公司經營發展的實際情況，進一步修訂和完善違規經營投資責任追究相關制度，明確責任界定標準、追究程序等內容，確保制度的科學性和可操作性。
加強內部監督檢查力度
建立常態化的內部監督檢查機制，定期對公司及下屬子公司的經營投資活動進行檢查，及時發現和糾正違規行為。同時，充分發揮內部審計、法務等部門的監督作用，加強對重點領域、關鍵環節的監督，將違規行為消滅在萌芽狀態。
強化員工培訓教育
定期組織員工參加違規經營投資責任追究相關的培訓教育活動，提高員工對法律法規和公司制度的認知水平，增強員工的合規意識和責任意識。特別是針對新入職員工和涉及經營投資決策、執行等關鍵崗位員工，進行重點培訓，確保員工在工作中嚴格遵守相關規定。
通過此次自查，公司對自身經營投資活動中的合規情況有了更清晰的認識。雖然目前尚未發現重大違規行為，但我們也意識到在管理過程中仍存在一些需要改進的地方。公司將以此次自查為契機，進一步加強內部管理，完善制度建設，確保公司經營投資活動合法合規、穩健發展。
違規經營投資責任追究自查報告 7
為積極響應國家關于加強國有企業經營投資監管、防范國有資產流失的政策要求，我司近期組織開展了違規經營投資責任追究自查工作。本報告旨在全面總結自查過程、揭示潛在問題、分析原因并提出改進措施，以確保公司合規經營，保護國有資產安全。
一、自查范圍與方法
自查范圍：覆蓋公司所有業務部門及下屬子公司，重點檢查近三年來涉及重大投資決策、資金管理、合同管理、項目運營等領域的經營活動。
自查方法：采用資料審查、訪談調查、數據分析等多種方式，結合內外部審計結果，對關鍵業務流程進行復核，確保自查工作的全面性和深入性。
二、自查發現的問題
投資決策不規范：部分項目未經充分市場調研和風險評估即做出投資決策，導致投資回報率低于預期。
資金管控不嚴：存在大額資金未經審批即被調用的情況，資金流向透明度不足，增加了財務風險。
合同管理漏洞：部分合同簽訂前未進行法律審查，合同條款不明確，存在法律風險和經濟損失隱患。
項目運營管理不善：個別項目因缺乏有效監控和評估機制，導致項目進度延誤、成本超支。
信息披露不及時：對于重要經營信息，存在延遲披露或未充分披露的情況，影響投資者判斷和市場透明度。
三、問題原因分析
制度不健全：公司合規管理體系尚不完善，部分關鍵崗位職責不清，制度執行力度不夠。
風險意識淡�。翰糠止芾韺雍蛦T工對合規經營的.重要性認識不足，風險防控意識薄弱。
監督機制失效：內部審計、紀檢監察等內部監督機制未能充分發揮作用，外部監督渠道不暢。
培訓不足：合規教育和專業培訓缺乏系統性，員工對新法規、新政策了解不夠。
四、改進措施
完善制度建設：修訂和完善投資決策、資金管理、合同管理、項目運營等相關制度，明確職責分工，強化制度執行力。
加強風險防控：建立全面的風險評估體系，定期開展風險排查，提高風險預警和應對能力。
強化監督機制：加強內部審計和紀檢監察力度，拓寬外部監督渠道，確保監督全覆蓋、無死角。
提升合規意識：定期開展合規教育和專業培訓，提高全員合規意識，營造合規文化氛圍。
優化信息披露：建立健全信息披露機制，確保重要經營信息及時、準確、完整地披露給投資者和社會公眾。
五、結論
通過本次自查，我們深刻認識到違規經營投資對公司發展的嚴重影響，也看到了在合規管理和風險控制方面存在的不足。未來，我們將以此為契機，持續加強合規體系建設，提升管理水平，確保公司健康、穩定、可持續發展。
違規經營投資責任追究自查報告 8
南京路第一支行在接到分行營業部下發的有關整治不規范經營問題相關文件的通知后，立即組織全行員工進行學習討論，并在支行長的帶領下成立了自查小組，由劉翠霞擔任組長，全行員工為小組成員。我支行本次自查重點：
�。ㄒ唬┻`規收費、擅自提價。即違規增加收費項目，擅自提高收費標準的現象。
�。ǘ⿵娭评墶⒉划敶钍�。在向客戶提供金融服務，尤其是發放借款時，將理財、保險、信用卡、基金等金融產品強制捆綁、搭售的行為。
�。ㄈ└呦垉Α⒔璧朗障�。高息或變相高息攬存以及高息攬存與民間融資勾結、支行員工與資金攬客配合，將民間借貸資金以理財或存款名義存入支行，再借用銀行賬戶支付和收取高息的`行為。
�。ㄋ模┨撞头⻊�、蒙騙客戶。以提供一攬子服務和全方面解決方案為名，重復營銷，重復收費的行為。
（五）公示“七不準、四公開”，并向客戶做好解釋工作。
�。╅_展不合理收費行為自查自糾。
�。ㄆ撸┕纪对V舉報電話。
圍繞以上重點，我支行在支行長的帶領下在行內進行了專項檢查自查工作，我支行在大堂公告欄內均公告郵儲銀行項目收費明示；在支行大堂顯著位置公式“七不準、四公開”，并做好客戶解釋工作；
客戶到我支行辦理各項金融服務時，能夠做到不向客戶捆綁搭售理財、保險、信用卡、基金等金融產品；支行無高息攬儲等變相吸收客戶存款的行為；支行大堂內公布投訴舉報電話；經自查，我支行無“七不準、四公開”相關規定。
違規經營投資責任追究自查報告 9
xx市區xx藥店，位于xx區xx號鋪面，企業負責人xxx，經營面積200平方米，共有員工10人，經營品種4000余個，經營方式零售，經營范圍為中成藥、中藥飲片、化學藥制劑、抗生素制劑、生化藥品；從開業至今無違規經營，也未受到顧客投訴，顧客反映較好，為在今后的工作中繼續加強和提高藥品質量管理，保證人民用藥安全、合理、有效，提高我店形象，確保顧客買到質量可靠的藥品，我店嚴格按照《藥品管理法》、《藥品經營質量管理規范》及實施細則進行藥品質量管理，根據《藥品零售企業GSP認證檢查評定標準》進行自檢自查，自查結果為“通過GSP認證”現將我店實施GSP情況的自查情況報告如下：
一、管理職責
我店嚴格按《藥品經營許可證》所批準的經營方式、經營范圍從事藥品經營活動，所有證照懸掛于藥店顯著位置，方便群眾監督。
我店根據藥品經營的特點和特殊性，設立了具有藥劑師職稱的專職質量管理員，賦予“一票否決權”，負責藥店的日常管理工作及整個藥店經營活動的質量管理和監督，并定期對驗收員、養護員進行職業技能培訓及崗位人員培訓。設立了兼職驗收員，負責對整個藥店所有藥品的質量驗收；設立了兼職養護員，負責整個藥店藥品的養護工作。制定了符合《藥品管理法》、《藥品經營質量管理規范》等法律法規又適合我店運作的《質量管理制度》，使所崗位所有操作都實行制度化，避免“以情管人”的隨意性，保證了質量管理的連續性和可操作性。
我店對《質量管理制度》中的各項規章制度定期檢查和考核，一般為每季度一次，并根據檢查考核對相關人員進行獎勵和處罰，并建立記錄。每年進行一次質量內部評審，一般為每年的11月到12月，并建立記錄。
關鍵項3項，一般項13項。自查考評結果關鍵項完全達到，一般項（6006）以外，均達到要求。其中條款（6006）質量管理機構或專職質量管理人員應負責建立企業所經營
藥品并包含質量標準等的質量檔案，我店善未達到。我們將在今后的工作中落實具體人員逐步完善。
二、人員與培訓
我店質量管理員為藥劑師，符合GSP管理要求。驗收員、養護員、營業員均為高中（中專）以上學歷，達到GSP認證標準。所有人員都經西山區疾病預防控制中心體檢合格，無傳染病、精神病等可能會污染藥品的疾病，并持有健康證。同時建立了員工檔案、健康檔案。
我店所有人員經藥品監督管理培訓考核，成績合格后方可上崗。在崗后，根據我店制度定期由質量管理員進行在職培訓考核。并建立了培訓檔案。
關鍵項4項，一般項8項。關鍵項完全達到，一般項完全達到。
三、設施與設備
我店經營面積為200平方米，有符合藥品陳列要求要求的柜臺51個，共61米，并根據“四分開”原則將其劃分為非藥品區和藥品區，藥品區又劃分為處方藥盒非處方藥、外用藥和內服藥、易串味藥單獨陳列。營業有貨架、柜臺齊備，銷售柜組標示醒目，店面環境清潔衛生，地面平整，所有藥品經營之路管理工作配以電子計算機管理，并配有經昆明市技術監督局檢驗合格的溫濕度計一臺，防塵工具、防潮用品、防蟲用品、防鼠用品齊備，工作正常，達到GSP標準要求。
關鍵項3項，一般項10項。關鍵項達到2項（另6801項為合理缺項），一般項達到7項（另6705、6807、6808項為合理缺項）。
四、進貨與驗收
我店采購員嚴格按“按需采購、擇優采購”的原則從通GSP認證的實力雄厚、品種齊全的合法企業購入藥品，票據合法，做到票、帳、貨相符，驗收按質量管理制度程序，驗品名、批準文號、生產廠家、規格、批號、效期、生產日期、說明書、包裝、外觀質量等，并做好記錄，達到GSP要求，首營品種、首營企業審核按GSP要求進行。
關鍵項9項，一般項14項。關鍵項達到7項（另7007、7002項為合理缺項），一般項達到13項（另7504項為合理缺項）。
五、陳列與養護
藥品按“五分開”原則和按功效分類陳列，藥品擺放做到標示不到置、上下不混跺、左右不叉花，老批號放在新批號前，嚴格按照“先進先出”的'原則出貨。每天早上和下午按時記錄溫濕度，發現超范圍時及時采取處理措施，保證陳列藥品的環境符合要求，定期檢查陳列藥品的質量并做好記錄，檢查中發現問題及時報質量管理員按GSP要求進行處理并做好記錄。
關鍵項8項，一般項16項。關鍵項達到7項（另7707項為合理缺項），一般項達到12項（另7706、7709、7804、7901四項為合理缺項）。
六、銷售與服務
營業員根據藥品說明書向顧客介紹藥品的性能、用途、禁忌及注意事項，處方藥的銷售需經具有藥劑師技術職稱的人員審核方可銷售，并做好處方藥銷售記錄，留檔兩年備查。在藥店顯著位置設置了服務公約、監督電話、顧客意見征詢簿，對顧客給予我們的寶貴意見，我們認真處理和及時反饋。
違規經營投資責任追究自查報告 10
xx零售藥店一貫能堅持執行《藥品管理法》、GSP及實施細則要求，不斷加強藥品質量管理，貫徹實施"質量第一、依法經營"的原則。經過積極整改完善，使我藥店藥品質量管理工作得到提升�，F自查情況如下：
一、藥店基本情況
xx零售藥店是經營多年的老店，經營方式為藥品零售，經營范圍：處方藥與非處方藥：中藥飲片、中成藥、化學藥制劑、抗生素制劑。藥店目前經營中西藥品種有800多種。 本企業在多年的藥品經營活動中一貫堅持依法經營、質量第一的服務宗旨。藥店現有4人，其中2名藥師，藥士1人。所有人員均有多年藥品零售工作經驗，建立了覆蓋GSP全過程質量管理體系文件，對全體員工積極培訓。嚴把藥品購進、驗收、養護、銷售服務質量關，各項質量管理程序符合要求，記錄完善，售后服務意識良好。
經營場所面積60平方米，內配備有空調1臺、冷藏柜1臺，電腦1臺及其他藥品養護、陳列銷售、處方調配的設施設備若干。能夠滿足日常藥品經營調配的實際需要。
二、全體員工高度重視，全面履行質量管理職能
我藥店多年來一直確保質量管理體系的有效運作，由專職的質管員進行質量管理工作的分配與監督，質管員能不斷強化全體員工的責任心與質量意識，在運行藥店質量體系，指導各崗位質量管理工作的同時，全面保證藥品購進和服務質量。藥店于年初重新修改了藥店質量管理體系文件。經過多年的體系運作，我藥店質量管理體系文件更具規范性，可操作性強。通過執行相關規定，再次明確了各崗位的工作職責，建全補充了藥品質量信息檔案；藥品質量檔案；員工教育培訓檔案；企業質量管理體系文檔等；保證各崗位質量管理工作的有序開展。
我店平常非常重視人員的素質教育與提高；在滿足GSP崗位配置要求的基礎上，全面參加市醫藥技能培訓中心組織的各崗位及藥師專業技術培訓，不斷提升專業知識水平。同時今年以來我藥店全面檢查維護設施設備的.狀況，進行電腦維護升級，以更好地保證日常管理工作的需要與滿足GSP要求。在營業場所內嚴格進行藥品的分類管理，在處方藥區、非處方藥區、中藥區、非藥品區、不合格藥品區、退貨藥品區等基礎上，進行更科學的藥品用途分類。
嚴格執行供貨客戶評審與首營企業審批制度，確保供貨單位及采購藥品合法性。建立合格供貨客戶與首營企業客戶檔案，堅持"質量第一、依法經營"的原則；嚴格執行首營企業管理制度與程序。藥品質量驗收方面，由我店驗收員嚴格執行驗收管理制度的規定，按照藥品驗收程序要求對購進藥品進行逐批號驗收，加強對進口藥品的驗收管理。
藥品陳列時，嚴格實施藥品分類管理，規范藥品擺放位置與貯存事項要求，組織好藥品的科學分類陳列；按GSP要求開展養護工作，對重點養護品種、近效期品種、易變質品種加強養護檢查；對有質量疑似問題藥品，及時向質管員反映；
起到了積極預防，確保藥品質量的目的。做好藥品銷售與售后服務是我店生存發展的根本，首先嚴格按照許可證核準的經營方式和范圍開展藥品銷售活動。其次是嚴格遵循"先產先出、先進先出、近期先出"的原則，做到銷售藥品的數量準確、質量完好；所有藥品銷售前均檢查藥品外觀質量是否符合要求，是否按近效期原則發貨等。在門店內合理安全的用藥服務咨詢，指導顧客掌握正確的用法用量。注意收集本藥店所售出藥品的不良反應信息。
三、GSP自查情況
我店在GSP認證工作完成之后，繼續落實全員、全過程的藥品質量管理。通過GSP認證工作的再落實，我藥店人員的精神面貌得到全面的改善，人員素質有了明顯提高�，F我藥店在軟硬件方面均能符合GSP要求。對日常工作中發現的不規范之處，都能積極認真整改�，F自查合格！
違規經營投資責任追究自查報告 11
根據總行下發的《關于在轄內銀行業金融機構開展整治部規范經營專項治理活動的通知》，我支行認真組織學習，對照主要問題進行了重點排查，現將自查自糾情況匯報如下：
一、根據通知的要求，我行及時召開了專項治理工作會議，成立了以xxx行長為組長的自查小組。重新學習了“七不準，四公開”進一步統一了員工的思想與認識。
二、通過自查小組的討論，結合我行的實際情況，列出了本次自查重點：
�。ㄒ唬┻`規收費、擅自提價。即違規增加收費項目，擅自提高收費標準的現象。
（二）以貸轉存，存貸掛鉤。即在發放貸款時強制設定條款或協商約定將部分貸款轉為存款和以存款作為審批發放貸款的前提條件。
�。ㄈ┺D嫁成本、增加負擔。將經營成本以費用形式轉嫁給客戶，增加客戶資金成本。
（四）高息攬儲、借道收息。高息或變相高息攬存以及高息攬存與民間融資勾結、支行員工與資金攬客配合，將民間借貸資金以理財或存款名義存入支行，再借用銀行賬戶支付和收取高息的行為。
�。ㄎ澹┕尽捌卟粶省⑺墓_”，并向客戶做好解釋工作。
�。╅_展不合理收費行為自查自糾。
�。ㄆ撸┕纪对V舉報電話。
三、自查自糾結果及分析
�。ㄒ唬┪抑性诖筇秒娮悠翆€y監會的“七不準、四公開”內容進行了公示；公布了服務收費價目和舉報投訴電話，并做好客戶解釋工作；支行無高息攬儲等變相吸收客戶存款的行為；我行信貸業務堅持實貸實付和受托支付的原則，不存在違規的現象。
�。ǘ┰谥背鍪鄣臉I務辦理中工本費和手續費一起收取，存在未給客戶提供實質性服務的前提下就收取費用的現象，不符合質價相符的原則。對于此問題將及時的上報總行，進行溝通解決。
（三）我行對特定對象堅持服務優惠和減費讓利，對醫保、民政、學校等進行了服務的優惠，對小微企業、個體工商戶進行了費用的減免，切實履行了相應的社會責任。
在此次的'自查自糾中我行始終貫徹銀監會關于銀行業整治不規范經營問題的精神，落實了相關的規定。通過此次的自查自糾進一步提升了我行員工的商業道德和社會責任感，加強以客戶為中心的服務理念，通過對發現問題的整改進一步規范我行的經營行為，促進了我行的健康穩定的發展。
違規經營投資責任追究自查報告 12
為進一步推動我行各項業務合法合規，健康持續開展，根據總行和貴局要求，按照《關于進一步做好“不規范經營”行為排查工作的通知》（xx【20xx】67號）的文件精神，我分行積極開展了全面、詳細的自查工作�，F將自查結果報告如下：
一、公司銀行業務
�。ㄒ唬┕绢愘J款的支用管理
我分行發放公司類貸款和政府融資平臺貸款，貸款的支用嚴格按照“三法一指引”的要求，堅決遏制以貸引存，存貸掛鉤的行為。約定按照受托支付的，嚴格按照申報和審批要求管理受托資金，約定為自主支付的，按照借款人實際經營需求發放貸款，落實實貸實付原則。自查過程中暫未發現要求客戶將貸款轉為定期存款，或設定不合理貸款條件，將定期存款作為發放貸款的前提條件。
（二）公司類貸款的利率管理
公司類貸款的利率水平，均是綜合了借款人行業狀況、企業經營狀況、還款能力、抵質押物變現能力（保證方代償能力）、金融產品風險等重要因素進行定價。在執行環節，均按照審批通知書要求嚴格執行，未發現超權限變更公司類貸款利率定價的違規行為；分支行能夠依據定價執行利率。賬戶管理費、財務咨詢費等服務費用均為實際的管理和服務性收費，并非利息讓渡；未發現支行借發放公司貸款之機，要求客戶辦理不合理中間業務或其他金融服務，并收取額外費用以及捆綁其他金融產品。
�。ㄈ┢渌M用。
支行在辦理政府融資平臺貸款、房地產貸款等公司信貸業務前期盡職調查、押品評估等環節均按照能夠嚴格執行道德操守，未發現直接或者間接要求客戶支付相關費用，導致客戶財務負擔不合理增加；在提供資信證明、資金監管、代發代收等金融產品和相關服務時，嚴格按照總行xx有關產品定價的文件要求執行，未發現違規收費、擅自提價的現象。
（四）公司類企業的.存款營銷和資金管理
堅決落實《中國人民銀行關于嚴格禁止高息攬存、利用不正當手段吸收存款的通知》（銀發【20xx】253號）、中國銀行業協會《中國銀行業存款業務自律公約》（銀協發【20xx】10號）的文件要求，未發現高息或變相高息攬存的行為，更未發現我行員工蓄意吸納掮客資金，假借我行名義非法得利。
（五）公司類業務的產品管理
各支行在為公司客戶提供一攬子服務和全面解決方案等產品服務和咨詢業務過程中，本著客戶自愿的原則，根據企業行業和自身經營情況，均提供了有針對性的產品服務方案，客戶接受與否，絕對自由。
二、小企業銀行業務
（一）小企業貸款的`支用管理
分行能夠鼓勵引導客戶經理對小微企業貸款積極采取受托支付方式，貫徹“實貸實付”原則，通過嚴格控制貸款支付對象把好第一道風險關，從而杜絕了“以貸轉存”現象的滋生；與此同時，強化銀企合作關系，不強制設定條款或協商約定違規吸存，通過培育企業做大做強增加綜合收益，通過積極營銷借款人上下游企業，盡量爭取資金體內循環；在小企業授信環節要求借款人提高我行結算量，而并非絕對存款，目的是通過借款人現金流掌控企業實際經營情況，控制風險，落實貸后管理工作。
�。ǘ┬∑髽I貸款費率管理
對小微企業，大多數支行按照《xxx銀監局關于實施差異化監管加強小型微型企業金融服務的意見》（xx監發【20xx】28號）相關規定禁止一切不合理收費，除銀團貸款的管理費和承諾費外，其他費用如貸款承諾費、管理費、顧問費、咨詢費等全部取消。
�。ㄈ┬∑髽I銀行產品管理
我分行能夠為小微企業提供切實有效的一攬子金融服務方案，有效滿足客戶金融服務需求。小企業資產業務的開展，不以負債業務和中間業務為條件。企業對我行理財、保險、基金等其他產品的
選擇完全具有自由選擇權，堅決維護我行小企業借款人公平交易權。
�。ㄋ模┬∑髽I產品定價
我行能夠本著“流動性、安全性、流動性”相結合的方式，科學地對小微企業貸款進行差別化定價，對信用等級較高、償債能力較強、擔保等風險緩釋措施較充分等客戶在貸款定價時予以傾斜；與此同時，對綜合評價較好的客戶制定了切合實際的長期培育政策，簡化授權授信審批流程，切實提升了小微企業服務質量和效率，逐步提高小企業業務盈利能力和水平，培育了一批在業內具有相當競爭力的小微企業群體。
�。ㄎ澹┬∑髽I培育和政策傾斜
1、分行能夠對“xxx”、“xxx”等小企業優質客戶，積極按照《關于深化“xxx”、“xxx”企業培育工作的指導意見》（xx【20xx】120號）等文件要求，在授信額度、定價、特色產品及超值服務等方面切實落實相關優惠政策。
2、創新小微企業流動資金貸款還款方式，根據小微企業的資金周轉情況，在貸款還款方式上指導小微企業選擇分次發放、分次還款等科學的出賬和還款方式，一方面有效幫助小微企業縮減財務成本，另一方面有效減輕客戶到期一次還款的資金壓力。
3、為提升小企業融資效率，分行進一步優化小微企業授信流程，提升審批效率，特別是分行授信授權方面，通過審批權和審批形式的調整，多角度優化和提高小企業貸款的服務效率和質量；對小微企業在有效控制風險的前提下，采取靈活多樣的擔保方式，不斷拓展貿易融資產品在中小企業金融服務中的份額，降低小微企業客戶的擔保成本，減輕小微企業財務負擔。
三、零售銀行業務
（一）個人貸款的支用管理
我分行個人貸款支用管理嚴格按照銀監會《個人貸款暫行管理辦法》和我行零售業務制度執行，對于采取受托支付方式發放的個人貸款，在貸款發放后按照約定，將申請支付款項轉至借款人支付對象賬戶；對于采取自主支付方式發放的個人貸款，客戶支用理由合法合規，即進行貸款發放。
�。ǘ﹤�人貸款的利率管理
我行個貸產品的定價嚴格按照資金成本、風險成本和管理成本科學計價。同時考慮和區分借款人資金用途、還款能力、擔保水平與業務風險等實際情況，不存在隨意定價，上浮至最高限額的情況。
�。ㄈ┝鞒毯推渌召M管理
在發放個人貸款時，未發現有要求客戶接受不合理的中間業務或其他金融服務的行為，無“貸款承諾”賬戶管理費、財務咨詢費、貸款安排費、額度占用費等額外附加費用；與此同時，在業務開展過程中應計入銀行成本的相關費用，均由我行自行承擔，不存在變相轉嫁的情形。
（四）個人貸款的產品管理
在受理個人貸款和辦理其他零售業務時，充分尊重客戶的自由選擇權和公平交易權，無強制產品捆綁、不當搭售等行為。客戶辦理信用卡、基金等各種其他金融產品享有充分的獨立性。
（五）個人儲蓄業務的管理
經查無違反《中國人民銀行關于嚴格禁止高息攬存、利用不正當手段吸收存款的通知》（ 銀發【20xx】253號）、《存款自律公約》、《徽商銀行儲蓄業務管理辦法》（xx【20xx】218號）等制度辦法的要求，高息攬存、借道收息的行為；未發現涉及民間融資、掮客資金以通過我行賬戶支付和收取高息的情形。
四、國際業務
�。ㄒ唬﹪H業務產品的定價和費率
分支行對我行外匯業務收費標準均進行公示，收費公開透明、合理有據，外匯資金交易匯率按總行統一發布的人民幣外匯牌價進行；國際貿易融資按總行審批表指導利率執行，無亂浮動利率行為；收費項目均按我行收費標準中規定項目收費，無收取額外費用的情況；與我行開展國際貿易融資的客戶均由總行審批，準入、出賬、產品定價明確合規。
（二）國際業務操作合規性
國際業務條線操作人員崗位分離、權限分離，無越權經辦、越權復核行為。
五、授信評審業務
授信審批時嚴格按照資金成本、風險成本和管理成本合理進行貸款定價。在授信審批時，不存在以存款作為審批和發放貸款的前提條件得情況。授信業務的開展不以任何負債業務、中間業務等其他產品作為前提條件，杜絕了捆綁銷售、轉嫁費率和成本的情形。
六、檢查發現問題
部分財務顧問費、貸款承諾費收取不合規。自20xx年10月24日后，個別支行對小微企業收取財務顧問費或貸款承諾費，收費不合規。
違規經營投資責任追究自查報告 13
根據省分行和銀監局關于開展整治不規范經營活動的通知精神，我行成立了專項整治工作領導小組和工作小組，制定了不規范經營專項治理工作實施方案，嚴格遵照時間表詳細安排專項整治工作，做到統一領導、統一時間、統一步驟、統一要求。
從3月1日起，我行組將“七不準”、“四公開”具體內容在營業場所醒目位置懸掛、張貼，以更好地接受公眾監督。經過自查，我行沒有違反“七不準”、“四公開”的相關規定�，F將具體的自查工作和今后活動安排匯報如下：
一、自查工作
一是加強組織，成立工作領導小組，督導各項工作有序開展；
二是通過下發文件、組織培訓、現場宣講等多種方式統一員工思想，加強員工制度學習及合規經營意識的培養；
三是積極開展經營部門自查、管理部門復查等全方位檢查，不留死角；
四是及時張貼告示，將“七不準”、“四公開”、“舉報電話”等內容公開告知顧客，接受監督；
五是對于此次活動中發現的問題及時報告與整改，確保問題解決到位；
六是積極開展系列宣傳，提升銀行形象；
七是不斷加強對實體經濟發展的支持，維護金融生態，防范金融風險，建立合規經營的長效機制。
二、下一步整治不規范經營活動工作安排
銀監會新近頒發的“七不準”、“四公開”是我們職業操守的底線，同時我們應該有更高的標準和追求。
一是以更大的擔當肩負起國有銀行的社會責任。堅持為社會公眾提供最基本的公共金融服務，做到基本公共服務的均等化、普惠化，為弱勢群體提供特惠化服務。根據社會需求和商業可持續原則，擴充渠道、降低成本、提升服務；
二是堅決維護金融消費者權益。將客戶滿意度作為衡量全行一切工作的基本尺度，進一步完善客戶投訴的快速反應機制，推行首問負責制和“問題到我為止”的內部約束，將客戶投訴的解決和處理作為推動工作的基本動力；
三是堅持服務地方經濟。牢固樹立“產業興、銀行興”的理念，加快信貸資源投入地方經濟的進度和力度，最大限度地滿足地方經濟的融資需求，緊緊圍繞地方經濟和民生領域，持續推進流程設計、產品創新和服務優化工作；
四是提供物有所值的金融服務。把有效服務放在首位，推進更為嚴格的'成本管理，切實為客戶提供貨真價實、質價相符的服務，在銀行創造價值的同時，也為客戶創造更多的價值。通過我們的持續努力，打造令人尊敬的現代金融企業。
違規經營投資責任追究自查報告 14
為了加強xx煙草專賣局（分公司）內部專賣管理監督，規范行業內部經營行為，促進行業自律，提升行業效率，根據《xx省內部專賣管理監督工作規范》的要求及9月30日xx局（公司）會議精神，我局（分公司）對20xx年1月至9月以來的卷煙經營業務進行了全面、逐項、細致的自查，現將開展自查工作情況匯報如下：
一、20xx年1至9月卷煙經營情況
至20xx年9月，全市共有零售戶xx戶，入網供貨零售戶xx戶。今年一至九月，xx市銷售卷煙xx箱，完成年度計劃xx箱的xx%，同比增加xx箱，增加xx%；實現銷售收入xx萬元，同比增加xx萬元，增加xx%，單箱銷售收入xx元，綜合毛利率xx%。
二、自查方法。
�。ㄒ唬⿵匿N售系統、專賣管理系統的查詢相關數據進行分析比對，并按卷煙品牌、訂貨數量、零售客戶分別查找出銷量波動較大的卷煙零售客戶和可疑訂單，及時開展逐戶逐份調查核實，查明異常的原因。
（二）詢問業務經營部門的工作人員，要求其對有關事項作出說明。
�。ㄈ┮髽I務經營部門提供、報送相關文件和資料，并對其所提供、報送的相關文件和資料的真實性負責。
（四）實地走訪經營戶，并對送貨員的貨源流向進行跟送監督。重點核實是否存在送貨不到位、私自截留緊俏卷煙、私自變更送貨對象等違法違規違紀行為。
三、自查重點
本次監督檢查工作，在xx局的統一組織領導下，各職能部門積極行動認真開展檢查，主要是對以下幾個方面進行重點檢查：
�。�1）是否嚴格按照煙草專賣法律、法規和有關規定的許可范圍購進煙草專賣制品；
（2）是否是搞好每季度體外循環審查和核查工作。重點是確認情況、入網銷售情況等。對數據平衡差數要準確說明原因，并附上涉及的相關卷煙品牌以及數量等材料；
�。�3）是否嚴格按照煙草專賣法律法規以及有關規定的許可范圍、價格、渠道銷售卷煙；
�。�4）是否有拆單分攤、假入網銷售；
�。�5）是否是入網銷售、落地銷售、落戶銷售；
（6）是否存在毗鄰銷售的情況。
四、自查基本情況。
�。ㄒ唬╀N售方面。20xx年xx煙草分公司卷煙總銷售計劃為22180箱，截至9月份完成18128.042箱，完成計劃81.73%。資料表明所有銷售都是通電話訪銷或網上訂貨進行的，xx煙草分公司無任何私自向外調拔貨源以及搞計劃外卷煙銷售違規情況發生。
�。ǘ耙粌r制”執行方面。檢查組對一些市場緊俏品牌及滯銷品牌的批發價進行了督查，看是否有提價或降價的情況發生，經實地調查，發現xx煙草分公司建立嚴格的價格監測機制，加強對卷煙品牌管理，嚴格執行“西南五省一價制”的價格規定，沒有提價或降價情況出現。
（三）貨源供應方面。核對客戶資料，經審查沒有發現向無證戶供貨行為，全程監督貨源流向，通過系統查詢、實地調查、客戶抽查等措施，核實了日訂單量、送貨量、交易額數據以及配送路線等有關卷煙經營情況，沒有發現貨源不入網經營的問題。
�。ㄋ模┰L銷配送方面。以治理卷煙體外循環為突破口，通過營銷系統的查詢、實地調查、客戶抽查等措施，對20xx年度部分品牌卷煙銷量靠前的`49戶卷煙重點零售戶進行調查，核實其訂單量、配送量、實收量、送達人、收貨時間和實際的客戶姓名、客戶編碼、許可證號是否一致，并采取單周實地走訪隨機抽查的50戶經營戶雙周電話詢訪50戶經營戶及跟送監督等方法，從而確定訪銷配送的真實性，發現楚雄市煙草分公司不存在虛假客戶假入網及拆單分攤的情況，完全達到100％入網銷售、落地銷售、落戶銷售。
（五）零售戶增訂貨方面。微機銷售數據顯示，今年xx煙草分公司在一季度有多次訂貨頻次異常預警發生。經核查，１月、２月是春節期間，市場較為活躍，為滿足市場需求，經零售戶申請增加訂貨次數，已報經xx煙草公司卷煙營銷部審批同意。
�。┯唵萎惓Ｇ闆r。20xx年1月至9月，我市有部分訂單有相同品牌、相同數量、相同金額情況發生。經查，一是由于相同訂貨周期暢銷品牌在同類零售戶中投放限量一致；二是客戶經理在指導零售戶訂貨及備貨過程中工作較粗放，指導思路過于簡單，沒有針對零售戶市場銷售情況來加于區別指導；三是相同銷售區域消費者的需求相對一致，導致零售戶部分訂單相同。
（七）代訂貨情況。部分零售戶存在使用相同電話訂貨的情況。經查，共涉及零售戶141戶，訂貨電話號碼56個。有46個號碼92戶屬于注銷新辦證零售戶，仍然沿用以前的訂貨電話；有2個號碼5戶分屬于一家人共用號碼；有5個號碼24戶屬于連鎖店，由總店或總公司負責訂貨，但所訂卷煙均配送到各分店，沒有發現竄碼情況；有3個號碼20戶屬于代訂貨零售戶，卷煙銷售科已向我局進行報備。
�。ò耍┐髴舯O管方面。xx局加大對卷煙零售大戶的走訪調查力度，了解掌握其卷煙銷售流向，深入查找卷煙零售異常問題，杜絕其私自調劑、低價傾銷、批發銷售卷煙等不規范經營行為，進一步規范零售市場經營秩序，確保卷煙100%落地銷售。通過每周登錄卷煙銷售系統，對卷煙大戶所訂購的各品牌卷煙及銷售數據進行對比分析，并按卷煙品牌、訂貨數量、零售客戶分別查找出銷量波動較大的卷煙零售客戶和可疑訂單，及時開展逐戶逐份調查核實，查明異常的原因，制定針對性監管措施，完善卷煙部門相關內控制度和工作流程，加強客戶經理和主管卷煙貨源分配人員履行職責的監管等，營銷部門卷煙投放量及品牌結構做到卷煙零售戶的經營業態、等級與經營能力基本相符。
�。ň牛┚頍熞幏督洜I方面。針對今年銷售顯著增長的訂單品牌如云煙（紫）、紅塔山（1956）、紅梅（黃）、云煙（軟珍品）等品牌卷煙和零售戶進行重點關注和走訪問詢。根據走訪問詢情況，調查核實了所走訪問詢的卷煙零售戶都能如實收到所訂購的卷煙，沒有發現卷煙外流的不規范經營情況。卷煙訂購量增加的主要原因是卷煙零售戶因為春節后要補充庫存、蓋房、辦喜事等，屬正常訂貨，零售戶所訂卷煙均100%入網、落地、落戶銷售。
�。ㄊ┗閼c促銷方面。截至9月底，xx煙草分公司共成功舉辦498場婚慶促銷活動，經檢查，所有婚慶促銷卷煙都在xx市轄區卷煙零售戶處購入，沒有指定的促銷戶。所有婚慶促銷活動都能遵循合法、公平、誠實、信用的原則，沒有發現xx市煙草公司和工作人員通過促銷向工業企業索要和接受錢物，或收受工業企業提供的贊助、獎金、補貼和貴重物品。沒有發現xx煙草分公司以促銷的名義進行搭配銷售、降價銷售。嚴禁以促銷名義不對卷煙品牌負責進行甩賣、破壞市場基礎的行為。
五、存在問題
�。ㄒ唬┚頍煚I銷方面
1、在實地調查過程中卷煙供貨服務成為零售戶訴求焦點。緊俏卷煙需求得不到滿足，貨源滿意度不高，供貨宣傳解釋工作仍然無法令少數零售戶滿意。
2、少數零售戶柜臺的陳列、卷煙品種的擺放，價格標簽的維護，仍然無法到位。
3、存在少部分零售戶訂單數量一致的情況。
4、卷煙預測工作準確率偏低，服務客戶的能力有待加強。
5、卷煙品牌培育工作能力有待進一步加強。
�。ǘ┚頍熍渌头矫�
1、通過檢查發現有近50份配送單據客戶“清點確認簽字”有字跡相同情況。經查原因如下：
（1）中石油和中石化銷售點屬于聯鎖店，有的銷售點在高速公路旁，配送車輛無法上路，故由總店統一簽收。
（2）部分客戶因事臨時外出委托臨近煙店或親朋簽收。
�。�3）同一配送區域內開有分店的，由一個店簽收。
（4）有的店主不識字，請鄰居簽收。
2、xx市“定點取貨/代送點”城區和開發區未設，僅在13個鄉（鎮）每鄉（鎮）設一個定點取貨/代送點，無設置不合理現象�，F有定點取貨/代送點客戶82戶，占全部客戶3.8%，未超過4%的要求。每個定點取貨/代送點客戶少的2戶，多的9戶。每個點取貨/代送點均有相關資料，如協議、記錄表等。通過檢查也發現一些問題。
（1）年初確定的部分定點取貨/代送點客戶有的已經注銷。
�。�2）個別定點取貨/代送點記錄不完整。
（3）有的客戶取貨簽字不規范，有代送點代簽字的情況。
六、下步擬采取的監管措施
根據《xx省煙草行業內部專賣管理監督工作規范實施細則》、《xx市內部專賣管理監督工作制度》規定要求，結合我單位實際，下步擬做好以下幾方面工作：
（一）加強教育，提高規范經營的自覺性。把規范經營納入職工培訓教育體系，定期組織學習專賣“一法兩條例”和行業規范經營有關政策、精神，使每位“兩煙”生產經營人員對有關法律法規和上級規范經營的紀律規定清楚主線，把握關鍵，牢記重點，從而對規范經營該干什么，不該干什么，提高全體員工對規范經營工作的重要性的必要性的認識，從思想上自覺做到遵紀守法規范經營。
�。ǘ┻M一步拓寬監管思路，從市場調查、備案備查資料和微機查詢等方面有機結合起來，切實發揮內部專賣管理的職責，認真解決好行業內部提高效率和注重自律兩個重要課題，制定出一套系統的切實可行的監督步驟、方法、模式。
�。ㄈ┘訌妰炔勘O管部門與營銷部門的聯系，建立內管部門與營銷部門間的協調關系，形成合力，做到分工不分心，共同抓好規范經營，提高企業的經營管理水平。
�。ㄋ模┮幏毒頍熃洜I工作，充分利用網絡資源，安排專職人員實時登陸內部專賣管理監督信息系統，認真負責分析每天卷煙購銷存情況對出現的預警信息及時進行上報處理，對出現的預警情況及時安排人員調查，把“不能內部違規更不能內外勾結違規，卷煙要在轄區內銷售”作為規范經營的兩條底線，從觀念上、制度上、流程上杜絕違規經營。
�。ㄎ澹┘哟髮Ｙu行政執法人員的監督力度，督促執法人員嚴格按照《煙草專賣人員執法行為準則》做到文明執法，防止出現違規執法行為。
�。┳龊脤頍熃洜I部門規范經營方面的監督檢查，確保不發生一起被上級局查處的違規案件。
我們將在以后的工作中，不斷的建立和完善各項內部監管制度，從而進一步提高內部專賣管理監督力度，堅持做到不缺失一道監管工序，不放過一個監管細節，切實抓好卷煙經營關鍵環節、關鍵部位、關鍵問題的監管，以此推動卷煙規范經營不斷深入。
違規經營投資責任追究自查報告 15
結合市局（公司）關于嚴格規范經營的部署要求，為進一步規范卷煙經營秩序，根據上級安排部署， 對規范卷煙經營方面進行了認真的自查自糾活動，具體有以下幾個方面。
一、自查自糾情況：
在當前行業情況下，卷煙品牌培育的重要性越來越突出。每月品牌培育的任務也較重，考核多，任務重，是當前客戶經理所面對的情況。在這樣一種環境中，我們客戶經理所采取的工作方法可能會比較激進，對品牌培育工作造成了一定的不利的影響，把品牌培育的主要目的都忘記了，存在重任務指標輕規范經營的思想。
而當前市場上部分經營戶在多次訂購培育品牌滯銷的.情況下，這部分經營戶對品牌培育工作產生了抗拒的思想，對客戶經理的品牌培育工作帶來了非常大的困難，在這樣的一種市場環境下，我們品牌培育工作受到了很大的阻礙，所以，在越來越大壓力的情形下，不是為了品牌培育而做工作，而是為了完成任務指標做工作。
二、對規范經營重要性的認識
規范經營是煙草企業的一項長期任務，國家局也多次強調必須始切實抓好企業的規范經營，培育誠信、有秩序、負責任的現代化企業。
三、需要改進的措施
在品牌培育工作中，應該以人為本，以市場需求為導向，針對卷煙產品特色進行推廣，先立品牌，后做銷量，如果一味的追求當前的銷量或者不按照市場意愿推廣，所導致的或許是該產品在當地市場無法形成規模及品牌，更嚴重的是造成該品牌一系列的產品形象及美譽度下降，形成做死市場的情況。
所以在當前品牌培育工作中，不要激進，不要造成客戶對我們的不好印象，保持良好的客情關系，利用感情牌做好品牌上柜及品牌銷售工作，同時，根據當前客戶經理考核多而重，任務多而重的情況下，我們在日常工作中應妥善協調處理好品牌培育與客戶接受度的關系，做好為了品牌培育而工作，不是為了考核指標而工作。
違規經營投資責任追究自查報告 16
為了有效服務實體經濟，規范貸款業務條件和收費，不斷提高服務質量，切實維護社會公眾對廣發銀行的信心，根據《關于貫徹落實銀行業協會行規行約自查工作的通知》的要求和廣發大慶支行的統一部署和安排，我部全面開展了“規范經營、有效服務實體經濟”問題專項檢查活動，自查結果如下：
一、工作目標
開展以“規范貸款行為、科學合理收費”為主題的規范經營、有效服務實體經濟問題專項整治活動，確保我行：認真遵守信貸管理各項規定和業務流程，按照風險控制適度、合理、有效的原則確定貸款條件，不對貸款附加不合理條件；嚴格按照國家利率管理相關規定進行貸款定價；認真遵守國家價格主管部門和監管機構關于金融服務收費的各項政策規定，合規合理收費。
二、組織領導
我行成立“不規范經營”問題專項自查活動領導小組，由行總經理孟宇博任組長，副總經理王新偉、李廷宇任副組長。領導小組在支行有關部門的指導下，負責全面統籌、協調、推動此項活動的深入開展，確保組織領導有力、合理配置資源、責任落實到位，以達到活動預期效果。
三、自查中發現的問題、整改和處理情況
在自查中，我行員工能夠規范貸款行為，科學合理收費，在宣傳和解釋業務中堅持實事求是原則，絕無誤導、夸大和虛假等行為發生，每位員工嚴格按照物價部門和監管部門關于金融服務收費政策收取費用。
四、下一階段的工作計劃。
�。ㄒ唬┘訌娊M織領導，確�；顒尤〉脤嵭�
要求網點員工要認真開展本次專項整治活動，確保工作取得實效。在網點自查結束后，及時召開專題會議，通報在自查中發現的問題及風險，落實到每個員工進行整改。
�。ǘ┱J真分析問題及成因
通過此次活動，切實梳理并清除當前業務中的經營不規范的問題，在認真檢查的.基礎上，實事求是地進行總結，針對暴露出的問題，制定防范措施，提升我行的服務質量。
（三）建立暢通的監督渠道，完善舉報投訴機制
要建立暢通的監督渠道，通過設立舉報信箱、公布舉報電話等形式。員工之間相互監督，一經發現違規行為舉報給支行長，部門總經理對投訴反映的問題進行調查核實，按有關規定上報進行處理，及時掌握行內不規范經營行為，及時查處糾正。
�。ㄋ模┘訌娚舷侣搫�，及時上報重大情況
網點員工在辦理業務過程中，發現對社會產生重大影響或危害廣發信譽的情況，必須在第一時間報告支行長。
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