信用社會計整改報告范文
信用社會計整改報告范文
篇一：信用社整改報告
3月 日，縣聯社稽核部門對我社進行了合規檢查，主要涉及以下幾方面的問題：
1、 個別柜員在辦理個人業務時，申請書沒有填寫完整；
2、 對賬率沒有達到100；
3、 股金業務辦理不規范，沒有加蓋縣聯社公章；
4、 會出人員登記薄登記不完整，沒有填寫原因。
針對本次發現的問題，為增強我社合規經營、合規操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規操作的行為發生，提高我社案件防控能力，我社認真做了整改工作：
1、 對各類登記薄、個人業務申請書進行了全面檢查，對沒有填寫完整的及時進行了補充填寫，并督促上崗柜員以后一定要仔細謹慎，合規操作；
2、 及時聯系沒有對賬的客戶到我社對賬，同時也給客戶講解了每月進行對賬的重要性和必要性；
3、 關于股金證的蓋章問題，以后我們定會按制度辦事，不能因為害怕麻煩而置規章制度不管，對于不理解的顧客要做好解釋工作；
4、 組織各個崗位人員進行了交流學習，使我社形成了互相學習，不懂就問的良好氛圍。
通過此次檢查和我們的整改，我社員工意識到了自己的會計操作知識掌握不是很到位，需要進一步加強學習，多學、多問，在以后的工作中堅決不再犯同類的問題，作為營業經理，我也會做好監督工作，多交流、多學習，嚴格按照102條來規范操作，明確崗位職責，使每個崗位都有規可依。
篇二：信用社創建整改報告
省聯社**辦事處：
為了全面提升農村合作金融機構經營管理水平和經濟效益，樹立科學發展觀經營理念，規范業務經營，根據安徽省聯社**辦事處《**市農村合作金融機構創建“標準行、社”實施意見的通知》和《**市農村合作金融機構創建“標準行、社”考核驗收辦法》的要求，**辦事處成立發以朱仁芳為組長，葛家海、甄榮、鄧延安為成員的創建“標準行、社”模擬考核驗收組、于2018年8月15日至2018年8月16日對我社創建標準“行、社”創建工作通過座談了解、問卷調查、實地考核、查看會議記錄、調閱相關材料、現場考試等方式進行了模擬考核驗收。
一、創建基本情況
2018年5月以來，**聯社**信用社按照**辦事處《**市農村合作金融機創建“標準行、社”實施意見》和《**聯社創建“標準行、社”實施方案》，認真開展了“標準行、社創建工作，成立了聯社監事長為組長的創建工作領導小組；成立了以社主任為組長的會計基礎工作和信貸基礎工作實施小組，在自查自糾的基礎上制定了《**聯社**信用社創建“標準行、社”實施方案細則》，明確了我社創建工作的步驟和五年規劃；明確了創建工作的獎懲措施，目前我社正有條不紊按照創建工作步驟有序開展。通過三個月的創建，我社的經營管理能力明顯增強，經營管理理念實現根本性轉變，會計、信貸基礎工作水平顯著提高，員工綜合素質大幅提升，防案、控案能力不斷加強，取得了階段性成績。
二、模擬驗收情況
本次模擬驗收充分肯定了我社前期創建工作中所取得的成績和一些好的做法，但也暴露出一些問題和創建工作中的薄弱環節，以及一些模糊認識和習慣做法得到了澄清，通過考核、考試、檢查、驗收等方式，實得分值為852分，離我社期初提出得保二爭一的目標還有很大距離。
三、成立組織、明確目標
為如期實現我社期初提出的“標準行、社”創建保二爭一的目標，就本次模擬驗收暴露出的一些問題和不足之處，我社成立了由信用社主任為組長，副主任、委派會計為成員的“標準行、社”整改領導小組，具體負責本次方案的組織與實施，信用社所有員工必須積極行動起來，確保本次整改工作有序進行，不留死角。
四、時間安排
（1）2018年8月17日至2008年8月20日對一些模糊認識和習慣做法作進一步的學習、交流、討論，確保認識一致、標準一致、做法一致。
（2）2018年8月21日至2008年8月31日為實施整改
階段，就本次模擬驗收暴露出問題進行逐條對照整改，在整改過程中，對一些暫時不能整改到位或不能整改的問題，要形成文字記錄，說明暫時不能整改的原因，以書面形式上報整改領導組，由領導組牽頭負責協調、整改到位，以確保本次整改不留死角。
五、精心規劃、責任明確
本次整改實行問責制，做到責任明確、獎罰分明，以保證本次整改不留死角。
⑴內控制度建設和風險控制上有信用社主任鄭方俊負責，委派會計喬國洪協助整改落實。
⑵信貸管理工作有信用社副主任李忠季負責、賈全成、鄭忠、吳化友協助，做好信貸檔案的整理、收集收入、資產證明；做好貸款交叉逐戶核對，并做好記錄。
⑶會計基礎工作規范有喬國洪負責，魏娟、胡志慧、劉霞、魏霞、沈國玲、李忠峰、周經云協助，做好業務操作流程的規范，特別是特殊業務的操作；做好會計、出納制度的執行和落實；做好會計檔案的整理、裝訂、登記；做好賬戶的管理是否符合《人民銀行結算賬戶管理辦法》的要求；做好計算機管理；做好非財務性授權登記，特別是掛失業務、錯帳沖正要按規定審核登記，并注明原因。
六、獎懲措施
自查整改工作實行責任制，誰檢查、誰整改、誰負責，
不允許放過一個疑點，對馬虎了事的將給予一定經濟處罰和通報批評，對工作認真負責，按時按質完成任務的將給予表彰和獎勵。
七、綜合評價
**信用社在創建“標準行、社”工作中，成立了創建工作領導組，制定了創建工作計劃，落實了工作責任；由于創建工作經驗不足，創建工作中還存在不足之處，對此，**信用社應依據《**市農村合作金融機構 “標準行、社”創建標準》和《**市農村合作金融機構 “標準行、社”考核驗收辦法》，分類、逐項、逐條進行整改。
總之，我社創建“標準行、社”工作雖然取得了一點成績，但還存在很多不足之處，對此，我們將認真整改，乘勢而上，保證按時、按質、按量完成創建“標準行、社”工作任務，決不辜負各級領導的厚望。
篇三：信用社會計業務工作自查報告
為進一步加強我社會計業務管理，落實各項內控制度，防范會計風險、操作風險，我社根據XX省銀監局《關于開展XX銀行業案件防控風險排查專項工作在通知》（X銀監發【2012】42號）及《關于印發在通知》（XX農信發【2012】58號）文件精神，本著實事求是的原則，對本社的財務會計工作情況進行了認真的自查，現就自查情況報告如下：
一、關于柜員管理在情況
（一）柜員設臵及管理。我社柜員卡在權限和級別在設臵均滿足業務操作相互制約的需要；對于結算交易能夠做到換人復核，對于公用賬務交易需有三級柜員進行授權后才能進行；對于庫管交易、柜員管理、交易設臵不存在違規現象；營業期間能夠做到雙人臨柜，換人復核；個人名章、柜員卡及密碼口令保管符合規定。
（二）柜員操作情況。營業準備期間能夠做到雙人簽到；營業期間能夠做到雙人出庫，雙人臨柜，并堅持一日三碰庫制度；不存在柜員攜帶自有現金臨柜現象，不存在頂班串崗現象；營業終了能夠按規定逐筆核對當日流水。
二、關于賬戶管理情況
（一）我社對公存款賬戶預留的印鑒卡片一直堅持只有一套；并對所有留有印鑒的對公賬戶所辦理在業務堅持折角驗印。對個人存款賬戶堅持實名制原則，在辦理開戶、變更、掛失等業務時堅持核對單
位法定代表人、授權經辦人的身份。
（二）對于提前支取的定期儲蓄存款堅持按規定核對取款人及存款人的身份證明文件；對于辦理掛失業務的儲戶堅持認真核對其有效身份證明文件，確保其真實性、有效性；嚴禁當班人員為自己辦理業務。
（三）我社一直以來堅持記賬與對賬分離制度；會計核算嚴格按照“六相符”的要求進行；對于單位賬戶堅持按月簽發余額對賬單，并確保每月對賬單收回率達到100%；對于所有對賬單上的印鑒均按要求跟印鑒卡核對，確保其真實性。對往來賬務堅持逐筆勾對；會計一直堅持按月檢查往來對賬及銀企對賬情況。
三、關于現金的管理情況
（一）現金收付管理情況。我社柜員一直堅持先收款后記賬，先記賬后付款的規定辦理業務，一切業務均在客戶視線內完成，并且所有大額現金均及時入箱保管；由于我社地處車站旁，人流量比較大，所以現金收付量比較大，為滿足業務需要故每天庫存現金基本上都會超出聯社設臵的30萬元庫存的限額；平時無白條抵庫及私自挪用庫存現金的現象。
（二）大額現金管理情況。我社對超過五萬元的存取款建立了臺賬，并定期對臺賬進行逐筆核對；我社對大額現金支取進行嚴格管理，堅持每筆現金的支取均符合其現金管理規定，對大額可疑交易及時上報聯社及反洗錢管理中心，而且嚴格禁止一般存款賬戶的支取現金。
（三）現金（有價單證）檢查交接情況。我社柜員堅持“一日三碰庫”制度；主任堅持每月至少三次全面檢查庫存，確保我社賬款、賬實相符。
四、重要空白憑證管理情況
在重空的領用方面我社一直遵循“先入庫、后領用、再使用”并及時入賬的原則；對所有的重要空白憑證均進行機器、手工雙向登記；所有重空的調劑均是在庫管員的組織、監督下進行。在重空的使用方面，我社堅持所有重空在使用時再蓋章；向客戶出售重空時，必須在客戶加蓋了在銀行的預留印鑒并核對無誤后才可出賬；因填寫錯誤導致不能使用的重空，會及時在系統中作廢。在重空的核對、檢查、交接方面，我社堅持每日交接班和營業終了核對庫存數，會計每月堅持安旬檢查重空。
五、授權管理情況
我社柜員堅持嚴格執行頂崗及授權制度，相關人員嚴格檢查授權業務及授權操作手續的合規性。
六、關于會計檔案管理
我社按規定整理、裝訂會計核算資料，歸案裝訂及時、完整、合規。
七、各類登記簿登記及管理情況
我社按規定建立了各類登記簿，并認真填寫了登記簿，并按檔案管理要求登記、保管已使用的各類登記簿。
八、存在問題及整改情況
經過自查，我社工作整體狀況符合規定，但仍存在不足。一是，
查庫登記簿貨幣面值記錄不全面；二是，部分登記簿存在多年為更換的現象；三是，營業網點日志使用不規范；四是，授權登記簿有漏登現象。對以上存在的問題，我社已全部進行了整改。
通過自查工作的開展充分認識到財務會計核算工作的重要性，今后我們要嚴格執行各項管理制度，進一步提高工作質量，完善財務會計制度，規范財務管理行為；我們要依托信息化，規范基礎管理，深化服務內涵，扎扎實實地把財務會計的各項工作落到實處。
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